ניהול תיק השקעות הינו המוצר הוותיק ביותר מבין מוצרי ההשקעה והוא תולדה של חברות ניהול תיקים שהיו בבעלות הבנקים אשר מטרתן היתה לתת מענה ללקוחות בעלי עושר פיננסי.
מאז אומנם קמו מתחרים למוצר בדמות פוליסות החסכון וקופות הגמל להשקעה אך יתרונותיו של המוצר הצליחו לשמור על הגחלת אצל חלק גדול מהלקוחות.
כיום קיימות עשרות חברות ניהול תיקים ורובן מציעות פתרון לניהול השקעות לבעלי חסכון פנוי של כ- 300 אלף ש"ח ומעלה.
ניהול תיק השקעות אישי התאמה מרבית לצרכי הלקוח וזאת על ידי בניית תיק חסכון שמותאם לפרופיל האישי ומתבסס על המטרות, טווח ההשקעה , שנאה/אהבת הסיכון ועוד פרמטרים.
יתרונותיו של תיק ההשקעות:
- התאמה מירבית לפרופיל הלקוח
- שקיפות– ניתן לראות את הנכסים שמושקעים בתיק
- הכסף נשאר בבנק – מקנה בטחון לחלק מהלקוחות וניתן לצפייה דרך חשבון הבנק
- יחס אישי – מנהל קשרי לקוחות אישי שמוצמד לכל לקוח ומאפשר גמישות ויכולת תגובה מהירה
- פתרון יחידי לחברות שמעוניינות להשקיע את כספם
- אפשרות לקיזוז מס עקב הפסדים מול רווחים בניירות ערך